對於初學者而言，投資觀念的建立是必須且急迫的；「懂得很多的笨蛋，往往比一無所知更危險」，貿然套用他人致勝的方法，卻不去瞭解背後的邏輯；往往是通往市場賭徒的筆直道路，直到籌碼散盡，還不清楚到底發生了什麼事？
投資前該打的基礎有哪些？筆者以為有下列幾點：
一、 充分瞭解自己的性格與能力
沒有重複的指紋，說明了人的獨特性，你是個情緒至上的性情中人，還是喜怒不行於色的內斂個性？對金錢錙銖必較，還是大而化之？對數字異常敏感，還是早已放棄與數字共舞？「牛牽到北京還是牛」，這些性格是很難改變的，因此在學習投資之道前，請先徹底剖析自己的理財性格與能力，瞭解自己才能建立適合自己的投資邏輯，硬穿不合腳的鞋，只會落到受傷的地步！
二、 做好財務分配及立定目標
投資不該是生活的全部，不應讓投資的結果影響正常的生活；能用於投資的錢，應該是生活中用不上的「閒錢」；對於筆者而言，閒錢的定義是--「扣除一家大小日常所需及足供一年以上生活的救急金後，還剩餘的金額」。有時間壓力的資金（借錢更是大忌！），千萬不能用於投資，因為我們永遠預料不到，明天會發生什麼事！
設定投資目標，是再度驗證自己的金錢觀與理財性格的必要手段；很多人善於偽裝自己，也習慣性的欺騙自己；想清楚自己想要獲取金錢的初衷，並為此設定合理的投資目標；這些基本設定將成為投資邏輯建立的基石，請務必再三確認！
三、 懂得尊重歷史
很多人以為，投資獲利端賴「預測未來」的能力；但除了神與神經病，誰又能知道明天會發生何事？任何人只能知道市場昨日與今日所發生的事情；而筆者讀史的最大結論--「人永遠學不會教訓」，所以歷史往往會循環、會重複，過去的事情也將於未來出現。別再聽從教科書「人定勝天」的屁道理，讀懂歷史，會幫助你跳脫興衰輪迴，趨吉避凶。
四、 養成閱讀及思考的習慣
網路時代，訊息多寡已不是投資決勝的主軸（筆者Google閱讀器每日未讀新聞量高達1000＋），多少人是每則新聞點開、瀏覽，點完了、變色了，就認為自己做完功課？若投資真的那麼簡單，那應該是80%的人賺錢（台灣網路普及率高達98%），沒有經過整理的新聞，永遠不會成為知識；沒養成質疑的習慣，永遠成為新聞的俘虜。有效的閱讀必須搭配思考，會思考才能破解新聞中的破綻，養成質疑的習慣；懂得思考，才能過濾哪些新聞是有用的，那些又是垃圾。懂得思考，才能建立適合自己的投資邏輯，而非人云亦云的翻印賭徒。
五、 投資的重點不是「成交」
在決定買賣的標的及價量時，99%的投資動作都已完成。投資的重點在於先前的評估過程，而非下單的那幾秒鐘；別為了成交而投資，那都是情緒凌駕理性的結果，那將指引你踏上成為賭徒的道路，而且很快就能到達！
六、 停損、停損、還是停損
筆者還沒看過任何一位不停損的投資人，能在市場中累積可觀的投資報酬，所有的投資，都是用過去的資訊搭配投資者的邏輯，來預測未來的發展；一定會有預測失準或無法預期的突發狀況；懂得認錯是保存資本的重要手段。神不需要金錢，神經病不懂如何用錢；可悲的是，只有這兩種人會告訴你--「明天一定會發生什麼事」。
七、 與市場不遠不近的距離
市場，是群眾心理的集散場。過於靠近市場，將會被非理性的情緒所牽動，繼而放棄理性所歸納出的操作方式；過於遠離市場，將感受不到市場的脈動，無法作為心理層面的評估指標。筆者以為，無須盯盤，那只會讓人成為情緒的俘虜；但每日仍要關心市場的走勢情況；市場是哭是笑，勢必牽動投資者的神經。無須與市場談戀愛，但也別對它不聞不問！
獨強的台股終於撐不住了，而歷史早已預知這樣的結果，那些參加末日party的賭徒們，希望你們有在主人離場前開溜。
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