總幹事耕讀筆記- 日本 ありがとうございました

       1.理財必須要有「資產配置」的觀念，也就是有「核心」與「衛星」部位，再依不同年齡層、風險壓力度，來調整兩部位的比重。 所謂「核心部位」，包括定存、穩定收益型商品（如債券型基金），和以追求「絕對報酬」的部位等，這些都屬於風險性較低的金融商品。至於「衛星部位」，包括單一市場、單一區域股票等屬於這類，可以逢低買一些台股與日股,不會選股者可以買etf 

       2.群創掛牌在即 ,股價突破60元

       總幹事評:昨（二十八）日盤中創下66元的歷史新高價位，穩居面板股股王寶座,群創與友達價差快要20元,我認為十分不合理,因為群創不是一家純的面板製造廠,他還有生產監視器,或許是籌碼與鴻海集團的優勢,加上友達有BENQ的包袱,但我始終不認為兩者會有那麼大的價差 

        3.大客戶戴爾進行電池回收，新普突湧入四十萬顆急單，讓原本滿載的生產線，現在得照三班輪班，才能應付客戶要求。宋福祥雖難掩對業績的高度滿意，不過，訂單再這麼好下去，明年想要大幅成長、難度可就大大提高，這也使得宋福祥忍不住逢人便說，明年成長壓力實在好大。 

         總幹事評:一家公司有憂患意識絕對是投資人的福音,新普下半年起NB電池模組即將挑戰一千六百萬組，有機會擠下日本三洋，成為全球第一大NB電池模組廠。

       4.光電ＰＣＢ設備商 志聖併鐠德

       總幹事評:鐠德在面板業的機械化玻璃基板自動輸送與CIM的自動化軟體系統實力頗強,用另一個角度來看,廣運等其他面板設備商的壓力又增加了 

        5.明基昨日宣布不再投資BenQ Mobile德國子公司，德國子公司已向當地法院申請無力清償保護，並由德國政府指派管理人接掌公司營運，也因為第四季起不需要認列德國子公司的財報，明基第四季將不再出現大量虧損。明基董事長李焜耀強調，這是「不得已的決定」。 

        總幹事評:一年來，明基已經對BenQ Mobile投資六億歐元（約折合新台幣二百四十億元），對BENQ的激勵還不如其他握有BENQ股票的公司來的大,如友達,反映這個利空後應該會浮現出中期買點 

       6.中國突檢房市調控，兵分八路，建設部八調查組清查全國執行情況

         總幹事評:中國一波波對房市的調控,我認為對所謂中概股與營建資產股將會有所衝擊,這些族群的個股真的不要再去追逐,握有的人停利停損機制要設定好,十一長假的利多效應早已提早反映了

         7.面板雙虎卡位LED，動作加大，友達瞄準泰谷和洲磊，奇美鎖定全新及東貝,瑞儀決入主LED封裝廠

        總幹事評:LED的背光模組取代CCFL的速度應該會比想像中還快,不要等到明年下半年替代率拉升後再去佈局,到時恐怕又是利多出盡,從這些面板業者的動作看出未來一季的電子投資焦點就是在LED上面 

       8.Sony 28日發布新聞稿宣佈，該公司將展開一項全球筆記型電腦(NB)鋰離子電池回收計畫，以處理近來頻發的過熱案件。美國消費性產品安全委員會於9月28日發布新聞稿宣佈，聯想集團(Lenovo Group)與IBM將免費召回全球共52.6萬顆由Sony生產的筆記型電腦鋰離子電池

        總幹事評:舊的NB電池陸續回中,新的NB電池模組還是在持續生產中,這種大量回收的動作,對今年4Q到明年1Q的電池市場,即便台灣模組廠不生產CELL,但是銷量肯定會大增,想法單純一點反而會更好

         9.道瓊創5年多來新高,NASDAQ創今年5/11以來新高,S&P也是創五年多來新高

        總幹事評:很簡單,中國十一效應已經過了,未來一個月應該將投資焦點放在美國的聖誕效應上 

        10.諾基亞（NOKIA）準備以N系列手機大搶影音多媒體市場商機，預估整合數位音樂、衛星定位系統（GPS）功能的N75、N95等高階多媒體手機，今年銷售量將高達8000萬支，預期將對數位音樂播放器龍頭業者蘋果電腦（Apple Computer）和GPS大廠TomTom等，產生強大的市場壓力。 

       總幹事評:這會不會迫使APPLE提早推出I-PHONE,我認為在蘋果的品牌與消費者忠誠度效應下,蘋果手機一旦推出,可以在一年內擠到全球前五大,到時候代工與零組件廠將要大洗牌 ,起碼我就很想買蘋果手機