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       如果還有明天,妳想怎樣裝扮妳的臉?如果還有明天……

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    最近各公司第三季財報都已陸續出爐,讓許多體質不好的公司都一一現形了。不意外地,「面板」類股成了重災區之一。如果連友達、奇美電等龍頭公司都賠錢賠得一塌糊塗,就不難想像其他相關的二三線廠經營情況有多麼糟糕了。

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先從這則新聞看起:

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  Steven Jobs還是抵擋不了癌症的侵襲,再強的人都不得不對病魔低頭,這或許是上天給人們最公平的一件事,不論老少、貧富、善惡、強弱,都必須面對死亡。

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  台灣線上遊戲產業在橘子代理韓國天堂遊戲後,開啟了輝煌的一頁,當然高獲利的市場總是驅使一堆投資者前仆後繼的開了公司,例如今年統一也跨足投資了線上遊戲產業,辣椒IPO上市後果真嗆辣,但在一波本夢比之後....果然如吃了麻辣鍋之後的下場...(請各位自行想像)

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  網路遊戲開始盛行時,是在1998年時。當時遊戲公司賺錢的方式是採以月租方式進行,只要遊戲人數越多,賺得越多,因為成本在發行時就已經付出,所以只要人口持續成長,營收也跟著成長。 

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       一位朋友在閒聊中提到,股票的股價一定要有人炒作,沒人炒作即使業績再好,EPS再高都是枉然,我當下對他的看法雖不以為然,但仍耐著性子問他,那想必你一定有認為某公司業績好,大眾卻讓他股價受委曲的股票吧!是哪家呢?朋友對我說:協益去年的EPS高達8.7元,即使到今(2011)年前二季EPS依然有3.9元,如此亮眼的成績,股價竟然只有50初頭(當初他跟我提到的時間點約在7月中旬),我當下跟他說,這支股票我印象中有該公司前董事長涉及掏空、某投顧老師炒作,這種是非之股還是少碰為妙。

     現在,我們就來看看這種公司的股價真的是委曲他了嗎?

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         大師喜歡看電影,在他的專欄中常能看到他最近看了那些電影,並從中得到投資的啟發。近年來大師不斷於報紙或雜誌發表文章和介紹公司,和過往沒有不同的是,永遠都能被大盤打敗,今年以來更是腰斬無數,破底連連。其實,想要長期維持這樣的績效,並不是一件容易的事。我就突發奇想,試著從他所喜愛的電影來窺見內心世界,或許能找出其投資思維和脈絡。

         大師最推崇的三個導演是史帝芬史匹柏、麥可貝和詹姆斯喀麥隆。他們雖各具特色,卻也有很多相似之處:
  1. 均能引領風潮或創造話題來提升票房,也喜愛使用當時最先進的技術或特技來拍片。
  2. 很講求視覺效果,利用超炫的動作設計和快速的剪輯手法來滿足觀眾的感官。
  3. 相對的也都有一廂情願的敘事手法,比較不重視劇本的合理性且缺乏內涵(可惜電影最重要的靈魂就是劇本),以致於在觀看當下覺得爽,觀影後卻無法有太多的省思空間。
        基本上,以上這些特質在大師的文章上是看得到影子的:
  1. 大師很喜歡新技術,液体變焦鏡頭、3D、微投影、雲端、智慧電能、電動車…很多超超現實的新發明,大師會發揮驚人的想像力將其聯結到即將受惠的上市櫃公司。可惜不是技術尚未成熟,或是無法進入量產或商業化階段,結果往往都成為短暫的煙花,還未能散發燦爛光芒就消失無蹤,徒留套牢者掩面嘆息。
  2. 大師也很重視視覺效果和包裝,誇大的文筆中常有產業大興奮、大進化、活水噴出、面對陽光、寧靜聚焦等字句。演講時情緒激動,雙手握拳,仿若是一代宗師在開示。不知情的人光看就己血脈賁張,恨不得馬上用漲停板追進。尤以這幾年的經典名言”12682以下都是低點”最令人印象深刻。
  3. 大師最缺乏的投資靈魂可能就是精確的財務分析。有時無視營收衰退、毛利下降、存貨或應收帳款大增、現金大量流出等警訊,依舊推薦基本面己出現敗象的公司。片面擷取某個時點的數字告訴你公司財務健全,或是提出最壞時點己過,準備向上爆發的大膽預測,可惜依歷史經驗看來,大多數還是槓龜,繼續向下沈淪了。
        或許有人會懷疑,若過往的紀錄不佳,為何大師還能活耀於檯面之上?或許可以從電影界找到答案,就算你之前票房再爛,評價再差,只要能有一部成功的新作品,媒体一樣會不計前嫌把你捧上天,一樣會有大把的資金送上門求你拍片,更會有許多以前不屑和你來往的演員主動前來供你差遣。投資界亦是如此,那天多頭再起,大師也有幸推薦到一支飆股,屆時徒子徒孫就會自動歸隊,或是有一批未曾吃過虧的新投資者會加入這個吹捧的行列,大師依舊是令人景仰的大師,金融市場還是會這樣運行下去的,不是嗎?

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昨天有個朋友問我EXCEL能否運用於儲蓄險?
儲蓄險聽起來好心動!!!好像沒風險又能賺大錢。

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大多數的人總是在不知不覺中改變,連自己也不知道

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神山剛仁波齊

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       上週四聯準會公布了拯救經濟的貨幣政策-扭轉操作,以下將簡單討論目前利率與扭轉操作衍生的影響。

        扭轉操作指的是聯準會將改變他所持有債券的投資組合,將他所持有的短期債券賣出,改為買入長期債券,這樣的用意是為了壓低長期利率,讓企業可以取得長期低利的資金,以利經濟復甦。對於低利率可以提振經濟的程度與市場對於這個政策的反應我們在此不做討論,只單純看目前利率變化對金融市場的影響。

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看了「馬丁沃夫教你看懂全球金融」一書,雖對於部分內容過於學術思維有些距離感,但其總歸來說就是在說明一些事,從1971年尼克森總統讓美元與黃金脫鉤後,逐漸形成當前的美元本位型態,讓全球金融出現了一些明顯的變化(以下有書中提及,也有個人的淺見 ): 

1. 貨幣成為的金融市場的干擾源(許多金融危機都是資產泡沫+貨幣驟貶所造成)。 

2. 全球貿易走向一個極端的不均衡,約自1990年年開始,美國貿易赤字成為了多數經常帳盈餘國家的供給者,這讓美國成為名目上的債務者,而日本、德國與許多新興市場成為名目上的債權者。

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           新聞標頭 : 手機微投影夯,揚明光將受惠

        【時報-台北電】電子業下半年不旺,蘋果預計10月推出的iPhone 5,據傳將內建微投影功能,既可立即投影手機裡面的影像及報告,又可投影「虛擬鍵盤」,在iPhone 5引領此一風潮下,其他手機廠勢必跟進,微投影大廠揚明光 (3504) 有機會受惠該趨勢。

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之前鴻海的郭董,曾經說過,現在的年輕人眼光太小,只想當個咖啡店老闆。我是個目前身處在所謂科技業的小工程師,看到現在科技業的狀況,我只想對郭董說:年輕人還是不要進科技業吧!如果年輕人可以不要浪費時間進台灣的科技業,就不要浪費這樣的時間吧!

其實這是很悲哀的一件事。以前台灣的電子資訊業,雖然號稱是代工,但毛利兩三成是稀鬆平常的。當然這與當時的資訊環境屬於高度成長,有不可分的關係。不過我認為更重要的,是當時的老闆不滿足於只賺管理財,而是願意投入於研發與技術深耕,老闆們並不滿足於『me, too』!所以當時的年輕人,也作著同樣的夢想,奮不顧身的每天工作超過12個小時,透過透支未來的工作時間,來完成大家的美夢。在當時的產業結構下,不用擔心未來的工作是否不保,只需要看你願意不願意花心力付出,所以形成了一個還算是良性的循環:老闆們致力於公司的永續經營,員工們也不用擔心職涯或是生活的問題,可以作5年以上的職涯規劃。

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        IFRS接軌的一些思考-公允價值(Fair Value)列帳與取得成本列帳

         在這全球化的時代,投資外國公司與遠赴他國資本市場掛牌已逐漸成為常態,在各國會計制度不一的情況下,使得外國投資者有著較高的資訊成本,為了增加跨國公司報表的可比較性,才有了IFRS的出現。IFRS為了允當的表達企業的現況,在部份資產的評價上採用了公允價值做為編製報表之基礎,在這些資產上,即便是該公司欲選擇成本列帳,但仍需附註揭露該資產的公允價值。此舉原意為令報表更加允當彰顯公司之經濟價值,使其能充分反應企業目前的狀況,但孰知如此美意反倒成為股票市場中哄抬股價的口號。

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一開始投資就獲利絕非好事

二十多歲,正是多數人初出茅蘆踏入社會的前幾年,對於工作與薪水還在起步階段的年輕人,投資股票正是一個看似簡單又吸引人的致富管道,只是古來至今幾人成?蔡明輝,一個帥氣白淨的年輕帥哥,是三軍醫院澎湖分院的醫事放射師,他的投資歷程,一個標準的散戶成長歷程,著實值得現在的社會新鮮人參考。 

蔡明輝表示,他是誤打誤撞於○四年總統大選前進入股市,當時正逢選前的美好階段,全民瘋狂的熱潮,讓他也在同學的聳湧之下用零用金買入一張聯電(2303)股票,想不到才沒幾天就賺了四仟元,這對當時還是學生的他產生巨大的衝擊,嚐到甜頭後覺得買靠股票賺錢好輕鬆、好簡單,也因而再接再勵投資更多資金買進力晶(5346),結果,開始了長期套牢的歲月,只好駝鳥心態的眼不見為淨擺在一旁,直到○九年四月才在八塊錢時停損出清,總計賠了七十%。 

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        新聞評析:茂德提7月暫緩繳息

     【蘋果日報/廖珮君╱台北報導】

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    不碰到公司被合併與裁員,就不算待過金融業界,這句話果然一語成讖。不才小弟正是在日前被炒的轟轟烈烈的不方不小金控與凱子基金會金控搶親的北極星證券從事自營工作。當然,我現在也進入了準備等待領資遣費的裝死打混期,所以才有機會在上班時間來寫這篇文章以實際的使用者經驗來做大家已經聽到耳朵快長繭的定期定額投資法的分享。


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